МВД может разрешить внесудебную блокировку счетов: за что могут закрыть доступ к деньгам

Росфинмониторинг разработал законопроект с поправками в «антиотмывочное» законодательство, позволяющий во внесудебном порядке приостанавливать подозрительные операции по счетам или вовсе закрыть банковский счет лица на две недели и больше.

Общественная Служба Новостей разобралась в том, какой счет можно закрыть во внесудебном порядке, на каких основаниях и насколько долго.

Основания для закрытия счета

Согласно законопроекту, основаниями для внесудебного закрытия счета может стать:

– отмывание денег

– финансирование терроризма

– нарушение функционирования объектов жизнеобеспечения

– транспортной или социальной инфраструктуры

– незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ

Кто принимает решение о закрытии счета?

Решение по блокировке будет принимать «ограниченный круг лиц», в который войдут руководители МВД, ФСБ и Росфинмониторинга и их заместители, а также отдельные руководители территориальных управлений МВД и ФСБ.

Насколько долго можно заблокировать счет во внесудебном порядке?

Максимальный срок блокировки без решения суда – 10 рабочих дней.

Кроме того, перед блокировкой в течение 24 часов обязательное уведомление генпрокурор, его заместитель или иной подчиненный ему обязаны проинформировать лицо, чей счет блокируется, о принятом решении.

По истечении 10-дневного срока блокировки, дальнейшее её продление возможно только при поддержке соответствующих государственных органов и суда.

Можно ли оспорить блокировку счета?

Вынесенное решение о блокировке счета можно опротестовать, если оно было вынесено с нарушениями законодательства или же ошибочно. Генпрокурор рассматривает протест в течение 48 часов.

Для защиты прав граждан, счета которых временно заблокированы, предусматривается возможность назначения судом ежемесячной выплаты, а также установления перечня транзакций, на которые ограничения по заблокированным счетам не распространяется: оплата труда, уплата налогов, сборов, штрафов, оплата услуг ЖКХ.

Ранее Общественная Служба Новостей писала о том, как обновится сайт мэра Москвы.