Центральный Банк РФ серьезно взялся за борьбу с незаконными платежами, и сейчас под подозрение попали переводы между картами. Пока регулятор в официальном порядке только проводит опросы на рынке, но по словам банкиров, в неофициальных разговорах рекомендует им очень уменьшить размер таковых платежей, указывают присутствующие на рынке. С одной стороны, Центральный банк выступил с предложением к рынку о более подконтрольном варианте — переводах через Систему быстрых платежей (СБП), где контроль выше, с иной — регулятор лишает в очередной раз банки одного из источников комиссионного дохода.
ЦБ направил участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций. В запросе регулятора, как сообщает Коммерсант, идет речь о переводах средств с карты на карту. А именно, требуется указать ограничения и лимиты по подобным операциям; характеристики их мониторинга (число и размер переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком); используемые методы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей и др. Также ЦБ запрашивает перечень операций (также отмененных и заблокированных), суммы комиссий по подобным операциям.
В ЦБ в качестве ответа на запрос журналистов рассказали, что Р2Р-переводы — важная часть платежного рынка, а показатели по этим операциям стабильно повышаются.
«Нет задачи снизить размеры таких транзакций. Задачей сотрудничества с игроками рынка является исследование их работы по управлению рисками по таким операциям», – отметили они.
В Банке РФ желают выявить наилучшие практики и по мере необходимости приготовить советы банкам по улучшению их систем управления рисками, заключили в ЦБ.
Необходимо отметить, что накануне этого запроса ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и блокировать платежные операции, которые направлены на перевод средств в адрес теневого бизнеса.
Общественная служба новостей ранее сообщала, что в Россия может стать Центром всемирного образования.
Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков рассказал, почему ранее не было известно о разработке экспериментального подвижного грунтового ракетного комплекса «Орешник». Журналист ВГТРК Павел Зарубин задал ему вопрос о разработке ракетного комплекса.…
Организации концерта американского рэпера Канье Уэста в Москве могли воспрепятствовать городские чиновники. Информацию об этом сообщает Telegram-канал Mash. Сообщается, что различные компании, занимавшиеся организацией мероприятия, получили согласие артиста и нашли…
Председатель комиссии Общественной палаты РФ по вопросам суверенитета, сопредседатель координационного совета по интеграции новых регионов Владимир Рогов заявил, что СБУ засекретила данные об ударе ракетой «Орешник» по заводу в Днепропетровске.…
Председатель Госдумы РФ Вячеслав Володин в беседе с журналистами «Россия 24» сообщил о планах расширить законопроект о доходах иноагентов. «Ко второму чтению собираемся расширить законопроект не только на творческую деятельность…
Сапер Евгений Кучеров помог раненому бойцу штурмового отряда выбраться из заминированного леса. Подробностями поделился телеканал «Звезда». «У него [штурмовика] были повреждения "кассеткой" — ноги, спина, ягодицы. То есть он передвигается,…
Служба безопасности Украины засекретила любые данные об ударе российской ракеты «Орешник» по промышленному комплексу Южмаш в Днепропетровске, заявил председатель комиссии Общественной палаты РФ по вопросам суверенитета Владимир Рогов в интервью РИА Новости. По его словам, Запад оказался…