Экономика

Банки обязали проверять все переводы физлиц на мошенничество

24 июля 2023, 16:53 — Общественная служба новостей — ОСН

Президент России Владимир Путин подписал закон, направленный на совершенствование механизма противодействия хищению средств с банковских счетов, а также увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств. Документ предписывает банкам проверять все денежные переводы физических лиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня. Кроме того, банки должны полностью возмещать средства, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, находящиеся в базе Центрального банка Российской Федерации.

Закон также обязывает банки осуществлять проверку всех денежных переводов на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных Банка России, в которой содержатся сведения о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если возникают сомнения в отношении перевода на сомнительные счета, банк может приостановить такие операции на два дня.

Банки обязаны будут отключать дистанционное обслуживание мошенников, если у них имеются сведения от МВД о возбужденном уголовном деле или записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях.

Механизм возврата похищенных средств также уточнен. Финансовый центр экстренного реагирования и территориальных управлений Банка России будут информировать банки о счетах, которые используются злоумышленниками и попали в базу данных ЦБ. Если банк, несмотря на такую информацию, все же осуществит перевод средств на счет, используемый мошенниками, он обязан будет полностью возместить украденные средства. Возврат должен произойти не позднее чем через 30 дней после получения заявления клиента, а для трансграничных переводов – в течение 60 дней. Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.

Как писала Общественная служба новостей, телефонные мошенники разработали новую схему, которая не только позволяет им выманивать деньги с банковских счетов граждан, но также оставлять без своего жилья.

Поделиться
Ирина Кипшидзе

Работает в СМИ (онлайн, печатных, ТВ) с 2009 года. Профильные темы: политика, международные отношения.

Последние статьи

Мельниченко: в лесном массиве поселка Монтажный нашли место падения 3-х БПЛА

Губернатор Пензенской области Олег Мельниченко сообщил, что в лесном массиве поселка Монтажный в Пензе были обнаружены места падения трех беспилотных летательных аппаратов. По словам губернатора, находку заметили рано утром. Исходя…

% дней назад

МИД Мали призвало мир отреагировать на связи Украины с террористами

Глава малийского МИД Абдулай Диоп призвал мир отреагировать на связи Украины с террористами. Об этом пишет РИА Новости. По словам министра, мир допустит ошибку, если не будут приняты в связи…

% дней назад

Продавец магазина оказала первую помощь пострадавшей при обстреле Горловки в ДНР

Продавец магазина в Горловке Донецкой Народной Республики рассказала, как оказала помощь женщине, пострадавшей во время обстрела. Об этом сообщает РИА Новости. По рассказу женщины, одна из местных жительниц бежала к…

% дней назад

В Бразилии для безопасности на саммите G20 намерены привлечь девять тыс военных

Министерство обороны Бразилии заявило о намерении привлечь 9 тыс. военных для безопасности на саммите G20. Об этом пишет ТАСС. К обеспечению безопасности участников саммита будут привлечены служащие сухопутных войск, а…

% дней назад

ФСВТС: Китай интересует российские авиация, радиолокация и средства ПВО

Наибольший интерес у Китая вызывают высокотехнологичные образцы вооружения России, включая системы противовоздушной обороны, боевые самолеты и радиолокационную технику. Об этом сообщает РИА Новости с ссылкой на Федеральную службу по военно-техническому…

% дней назад

Маск предупредил об «угрозе для бюрократии» из-за его нового назначения

Американский миллиардер Илон Маск заявил об «угрозе бюрократии» после его назначения на пост в офисе президента США Дональда Трампа. Об этом бизнесмен написал в своей социальной сети. Следует напомнить, что…

% дней назад