Артем Богач: Диктатура доллара. Как США посадили весь мир на «долларовую иглу» и какие есть способы с нее слезть?

«То, что не может продолжаться вечно, закончится само собой»
Герберт Стайн, американский экономист

Эта сладкая, зеленая зависимость

В 1928 году американский доллар получил свой современный дизайн. Был утвержден макет русского эмигранта — художника Сергея Макроновского.

143 годами ранее, 6 июля 1750 года будущий президент США  Томас Джефферсон предложил Континентальному Конгрессу Соединенных Штатов провозгласить, что основной денежной единицей станет доллар. Название произошло от искажения немецкого слова «талер».

С тех пор доллар, он же «бакс», «грин», «зеленый» завоевал целый мир, включая Центробанки других стран, сердца и кошельки населения Земли. Стал лучшим другом, вожделенным любовником и врагом №1 одновременно. Интересно разобраться, почему это произошло и когда закончится? Закончится ли?

Господство доллара сложилось исторически. В этом году мы праздновали 75 лет Великой победы с некоторой задержкой. Победа доллара была заложена раньше почти на год.

1 июля 1944 года в Бреттон-Вудсе, США прошла Валютно-финансовая конференция Объединенных Наций, заложившая основу мировой диктатуры доллара. В то же самое время были созданы Всемирный банк и Международный валютный фонд, которые стали основными институтами в системе управления финансами всего мира.

СССР с войсками союзников победили фашистскую Германию во Второй мировой войне. Но именно США получили преимущества и смогли их развить, как показывает нам современная история. Именно они стали диктатором мирового порядка. И, в первую очередь, это произошло благодаря доллару как основной мировой валюте.

В послевоенное время в американском Форт-Ноксе накопилось более 20 тыс. тонн золота — более 2/3 всего мировой резерва желтого металла. Исходя из этого, именно доллар получил золотое обеспечение, в итоге став единственной валютой, которую возможно обменять на золото.

Доллар начали использовать для расчетов по международным контрактам. Он стал средством мирового денежного обращения и платежа.

С 1975 года Саудовская Аравия — мировой лидер в экспорте нефти – начала продавать нефть только за доллары США. За ней подключились остальные страны Персидского залива. Доллар становится единственной  валютой при расчетах за нефть во всем мире.

Уже в следующем году происходит отмена золотого обеспечения доллара. Вместо золотого стандарта были введены плавающие валютные курсы. Золото стало биржевым товаром, таким же, как нефть.

После этого Международный Валютный Фонд — специализированное учреждение Организации объединённых наций с главным офисом в городе Вашингтон, США – запрещает расчеты золотом.

Переворот произошел. Доллар закрепился и стал общемировой валютой. Дальше — больше.

Доллар крепчает, потому что принадлежит могущественному государству на планете. Он является не только символом Американской мечты. Доллар – это олицетворение мощи американского оружия, в том числе с опорой на значительный ядерный потенциал.

Американская – это покупательная способность. В любом уголке мира при наличии определенного количества долларов вы можете позволить себе ту жизнь, на которую хватит зеленой бумаги.

Во многих странах мира применяется  «долларовая дипломатия» – американские инвестиции и кредиты для влияния на политику этих стран с контролем их экономики в дальнейшем.

Доллар – это средство сбережения, пользующееся повсеместным доверием. Элитная недвижимость, дорогие автомобили, предметы роскоши номинированы в долларах, в какой стране бы вы ни находились.

Весь мира на игле. Заманили. Подсадили. Не отпустят. Что делать? Слезать с иглы? Ломка болезненна, можно умереть. Остаться и наслаждаться до смерти? Сложный выбор.

Анекдот:

Говорил и буду говорить: доллар — исключительно нестабильная валюта. Все скачет и скачет вверх-вниз. В то время как рубль уже несколько сотен лет стабильно равен 100 копейкам.

Абстинентный синдром

Удивительно, что при всей своей военной, политической и экономической мощи, США –  страна-банкрот.

10 июня этого года государственный долг США впервые превысил 26 трлн долларов. Всего за полгода долг вырос более чем на 3 трлн долларов.

Для США это не является трагедией, пока доллар остаётся мировой валютой. Ведь они могут продолжать платить по счетам, просто печатая деньги.  Трагедия развернется тогда, как только мир перестанет принимать доллар.

Центробанки стран уже начали продавать гособлигации США. За последний месяц было продано облигаций на сумму, равную почти 150 млрд дол.

Для чего? Может быть для того, чтобы купить золото. А может быть для того, чтобы вложить доллары в свою собственную экономику, пострадавшую от пандемии. Или для того, чтобы погасить свои собственные долги.

Почти 40% мирового долга номинировано в долларах США. Это является одной из проблем, которая не дает освободиться от  гегемонии доллара.

Мы имеем некоторую сложную замкнутую систему: Необходимость выплачивать долги, номинированные в долларах, увеличивают покупку доллара. Американская валюта становится дороже, что только затрудняет выплату долга для других стран. Но не для Америки, у которой есть право на выпуск валюты. Странам-должникам приходится продавать все больше своих ресурсов, чтобы расплатиться по своим обязательствам.

Вторая проблема заключается в том, что 60% всех валютных резервов в мире состоит из долларов. Если будут реализованы попытки свергнуть доллар, а недавно были заявления от Китая в 2020 году, предложения мусульманского саммита в конце 2019 года, то вполне вероятен кризис мировой экономической системы. Так все сидят на долларовой игле, и последствия отказа от этого наркотика могут быть самыми разрушительными.

Вспомним прошлые кризисы. Например, крах 2008 года. Парадоксально, что доллар в итоге стал еще более влиятельным. Количественное смягчение по факту не приводит к инфляции, а только расширяет использование доллара в международной торговле.

Уже в 2018 году обязательства банков Германии, Франции и Великобритании в долларах стали больше, чем обязательства в собственных валютах.

Это все приводит к росту спроса на доллары. Вы могли это заметить по себе в марте-апреле этого года, в разгар пандемии. Коронавирусный кризис только подтвердил роль доллара как безопасной гавани.

Кокаин на долларах

Исследование 2009 г., проведенное Массачусетским университетом Дартмута, показало, что 90% бумажных купюр, находящихся в обращении, несут следы кокаина. Наркотик оседает на банкнотах и после использования их для вдыхания кокаина, и может быть результатом наркоторговли. Чаще всего кокаин находят на купюрах номиналом в 5, 10, 20 и 50 долларов. Найти его на 1-долларовых купюрах очень сложно – их и меняют чаще, и для покупки дозы такие банкноты редко используют.

Руководство по профилактике и лечению

В статье было достаточно много экономических и теоретических рассуждений.

В свое время, когда я учился в Академии государственной службы при Президенте РФ и в Российский экономический университете имени Г. В. Плеханова, то всегда задавал себе вопрос: как я могу применить эти экономические знания к своей жизни и к собственному личному обогащению.

Так же и сейчас я формулирую мысли для самого себя и читателей на тему «Как быть и что делать обычному человеку в данной ситуации, чтобы сохранить свои сбережения?»

Свободные наличные деньги, так называемую подушку безопасности – сумму денег, рассчитанную на 6-12 месяцев жизни, рекомендую хранить сбалансированно: 50% рубли, 50% доллары. По желанию можете добавить юани, евро.

Часть долгосрочных накоплений, минимум 10-15% от инвестиционного портфеля, хранить в металлах: золото, серебро, по желанию платина и палладий. Подойдут металлические счета, ETF золота, автору более всего нравятся золотые инвестиционные монеты.

Несмотря на недавние гонения США на криптовалюты – запрет Libra, штрафы Telegram, судебные иски против криптовалютных компаний, можно 5% от инвестиционного портфеля держать в криптовалютах. Даже если они исчезнут, то вы много не потеряете. При этом есть вероятность, что криптовалюты продолжат свое триумфальное шествие по финансовому миру.

Вкладывать в акции крупных международных компаний. Учитывая факт, что их бизнес диверсифицирован по миру, риск банкротства минимален. Удивительно, что под описание попадают опять же американские компании. Если случится инфляция, то акции и акции соответственно подорожают в цене.

Следите за экономическими новостями, наблюдайте котировки валют, нефти, драгметаллов, акций основных компаний США и РФ. Это поможет вам принять правильные решения в сложные времена.

Личная история

Автор настоящей статьи является нумизматом. Коллекционирует царские и золотые монеты. Однажды он пришел в гости к своему товарищу-нумизмату. Он сидел в кабинете и на письменном столе раскладывал золотые монеты Николая II. Их там было несколько сотен. На вопрос, зачем ему так много практически одинаковых монет, он, сурово посмотрев, ответил: «А я не хочу вкладывать деньги в зеленую бумагу!». После, успокоившись, рассказал историю о том, как в его детстве их семья бедно жила. А сейчас, когда он раскладывает свое золото, на душе ему спокойно. И у него, и у его детей всегда еды будет в достатке.

Анекдот
– Милый, а ты меня сильно любишь?
– Да!
– А насколько сильно?
– Ну, ты для меня, как доллар!
– Всего-то!?
С каждым днем ты для меня все дороже и дороже!